Юрист раскрыла пять ситуаций, когда банки будут блокировать переводы денег
25 июля вступил в силу изменения в закон «О национальной платежной системе». Теперь банки обязаны приостанавливать «сомнительные» платежи на 2 дня, даже в том случае, если клиент будет настаивать на их проведении. Об этом рассказала Полина Гусятникова, старший управляющий партнер юридической компании PG Partners.
Если банк проведет такую операцию в указанный срок, и она окажется мошеннической, то финансовая организация будет обязана вернуть деньги клиенту.
Тем не менее, если по истечении двух дней, клиент все же настоит на переводе денег, банк совершит операцию и не будет нести никакой ответственности за это.
По мнению законодателей, такие действия способны защитить российских граждан от мошенников.
Итак, согласно изменениям, приостановка операции будет происходить при следующих условиях.
- Если перевод происходит на счета, по которым уже были зафиксированы мошеннические действия.
- В отношении получателя средств заведено уголовное дело.
- Есть признаки мошеннической операции со стороны других организаций. К примеру, данные от сотового оператора, что перед переводом клиент вел продолжительные переговоры с каким-то абонентом.
- Счет, на который переводятся средства есть в специальной базе Банка России. Как поясняет юрист, это база с данными о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
- Характер операции противоречит обычным действиям клиента: не совпадает устройство, с которого осуществляется перевод, слишком большая сумма, клиент досрочно закрывает вклад и т. д., разъяснила Полина Гусятникова.